虛擬貨幣在地下錢(qián)莊的犯罪活動(dòng)中扮演著越來(lái)越重要的角色，涉案金額巨大。那么，這些地下錢(qián)莊是如何通過(guò)虛擬貨幣進(jìn)行洗錢(qián)的呢？
自行購(gòu)買(mǎi)的虛擬幣。一些地下錢(qián)莊會(huì)囤積一定量的虛擬幣，以備不時(shí)之需。他們通常會(huì)利用多個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶分散購(gòu)買(mǎi)，以避免引起監(jiān)管部門(mén)的注意。具體來(lái)說(shuō)，他們會(huì)通過(guò)交易平臺(tái)、虛擬幣承兌商或個(gè)人投資者等渠道購(gòu)買(mǎi)虛擬幣。
地下錢(qián)莊與網(wǎng)賭、電詐等犯罪團(tuán)伙合作，會(huì)將這些團(tuán)伙非法渠道得來(lái)的虛擬幣返回給上游犯罪團(tuán)伙法幣，從而進(jìn)行“洗白”。
與虛擬幣承兌商合作地下錢(qián)莊還會(huì)直接與虛擬幣承兌商合作。他們將法幣轉(zhuǎn)給承兌商，承兌商則將虛擬幣兌換成客戶需要的外幣，轉(zhuǎn)給地下錢(qián)莊賬戶或者直接轉(zhuǎn)給客戶賬戶。
通過(guò)這些方式，地下錢(qián)莊不僅能夠洗白非法資金，還能將虛擬幣轉(zhuǎn)換為法幣，從而實(shí)現(xiàn)資金的合法化。這種操作方式不僅復(fù)雜，而且隱蔽性極高，給監(jiān)管帶來(lái)了極大的挑戰(zhàn)。