根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等，確保履行反洗錢(qián)義務(wù)?。國(guó)際上，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）等國(guó)際組織也制定了相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)和指導(dǎo)原則，要求各國(guó)金融機(jī)構(gòu)按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和反洗錢(qián)工作?。
?對(duì)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分可以更好地識(shí)別和管理潛在的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理策略?，優(yōu)化資源配置確保金融系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。?